Банковский счет в Гибралтаре и на Канарах могут открыть как физические лица, так и компании. Однако далеко не все смогут заполучить заветный счет. Банки этих юрисдикций предпочитают работать преимущественно с резидентами и юридическими лицами. При чем в Гибралтаре личные счета нерезидентам открыть практически невозможно, приват-банкинг – сложно даже с суммами от 1 миллиона евро. При определённой удаче, счет смогут открыть резидентные компании, у которых в юрисдикциях находится офис, сотрудники и полноценная деятельность. Хотя при этом теряются некоторые налоговые преимущества, которые предлагают офшорные компании.

На Канарах открытие личного счета резидентам происходит довольно просто — достаточно предъявить в банке карточку резидента и вам откроют счет. Для нерезидентов банк может потребовать NIE – Идентификационный номер иностранца или сертификат нерезидента (Certificado de no residencia), который можно получить в полиции или через посольство/консульство.

Что касается офшорных компаний, то они имеют теоретическую возможность открыть банковский счет в рассматриваемых странах, однако без хорошего юридического сопровождения сделать это будет довольно таки сложно. 

В Гибралтаре, например, чтобы претендовать на открытие счета, потребуется как минимум отказаться от работы на рынке юрисдикции и владения недвижимостью на территории страны, не оказывать услуги резидентам Гибралтара и заниматься одной из указанных ниже сфер бизнеса:

• Осуществление банковских услуг по всему миру;
• Разработка компьютерных игр;
• Страхование;
• Управление фондами, паевыми инвестиционными схемами и трастами;
• Обслуживание морских судов;
• Оформление морских документов.

Обращаясь в банки Гибралтара и Канарских островов, рекомендуем заручиться поддержкой посредников-консультантов. Большинство банков лояльнее относится именно к такому сотрудничеству. Кроме того, это выгодно и клиенту, поскольку хороший специалист поможет с оформлением документов, что снизит шанс отказа в обслуживании.  

При открытии корпоративного счета в Гибралтаре могут потребоваться не только привычные документы, доказывающие личность бенефициаров и их адреса проживания, но и дополнительные. 

Что касается Канарских островов, процедура открытия счета для нерезидентов не отличается от оформления местных корпораций. Исключением является обязательное предъявление личных документов учредителей и акционеров. Стоит учитывать, что при открытии счета в канарском банке требуется предъявить менеджеру кредитно-финансовой организации идентификационный налоговый номер (CIF), который можно получить в местном отделении налоговой службы. Таким образом, чтобы свести к минимуму риск отказа, необходимо запастись документами, подтверждающими источник дохода. Резиденты для этих целей используют «номины» (расчетные листы заработной платы), трудовые договоры, налоговые декларации и тому подобное.  От нерезидентов испанские банки требуют представить : справки с работы,  декларации 2-НДФЛ,  от предпринимателей – 3-НДФЛ.

Если вы заинтересованы в том, чтобы открыть счет в Гибралтаре и на Канарских островах не смотря на существующие трудности, обращайтесь в компанию InterWay. Мы предложим вам индивидуальное решение, которое учтёт вашу ситуацию.