Важным шагом при регистрации компании на Кипре является открытие корпоративного банковского счета. Если еще несколько лет назад эта процедура не вызывала никаких сложностей, то сейчас ситуация несколько изменилась. Владельцы бизнеса должны соблюдать требования, установленные «Законом о компаниях». Так, сегодня банкам запрещено открывать счета для так называемых shell-компаний – компаний, у которых нет офисов и которые не ведут реальный бизнес по месту своей регистрации. Конечно, как и в каждом правиле, тут есть исключения. К таким исключениям относится: 

• владение акциями других компаний, чьих бенефициарных владельцев можно идентифицировать;
• деятельность в качестве холдинга – владение материальными и нематериальными активами на Кипре или других странах, включая недвижимость, морские и воздушные судна, финансовые инструменты и т.д.;
• бизнес, связанный с управлением активами, валютными операциями, торговлей ценными бумагами и т.д.;
• деятельность в качестве казначейской компании для группы компаний.

При этом кипрским компаниям категорически запрещено открывать счета для компаний, которые не ведут бухгалтерский учет, а также тем, которые являются резидентами стран, входящих в «черные списки» ОЭСР, ЕС или FATF, либо вообще не являются налоговыми резидентами какого-либо государства.

Кроме того, кипрские банки перед открытием счета для компании всегда должны проверять ее на благонадежность, а именно запрашивать информацию о конечных бенефициарных владельцах, характере текущих и будущих транзакций, источниках получения дохода, а также финансовую отчетность компании. 

Таким образом, если раньше для открытия банковского счета на Кипре было достаточно загранпаспорта и доказательства места проживания, то сейчас требования выросли. Банки требуют большой список документов, включая выписку с уже имеющегося банковского счета, подтверждение легального источника доходов, права собственности на бизнес, подтверждение уплаты налогов и т.д.

Чтобы открыть банковский счет на Кипре, для всех бенефициаров компании и подписантов по счету понадобится предоставить следующие документы на английском языке:

• нотариально заверенную копию загранпаспорта;
• доказательство адреса проживания;
• доказательство легальности доходов — справка о доходах или налоговая декларация;
• рекомендательное письмо из любого банка, где имеется счет, либо от компании в Евросоюзе.

Это базовый перечень необходимых документов. Но каждый банк по своему усмотрению может запрашивать дополнительную информацию и документы. 

Не смотря на это, открытие счета в банке Кипра по прежнему имеет свои преимущества (например, недорогое обслуживание по сравнению с другими европейскими банками) и подходит для тех, кто не имеет проблем с легальностью происхождения денежных средств, может предоставить в банк все необходимые подтверждающие документы, имеет реальный резидентный бизнес в стране, хочет осуществлять платежи в долларах США и евро и не желает вносить на счет определенную сумму денег в виде минимального взноса.

Мы поможем вам открыть банковский счет на Кипре в любом из банков. В наши услуги входит консультация по необходимым документам и процедуре открытия счета. При необходимости специалисты InterWay подготовят заверенный пакет корпоративных документов компании и будут поддерживать общение с банком касательно всех дополнительных вопросов вплоть до момента вынесения решение об открытии счета.