Банковские структуры Гонконга интересуют активные счета и легальный активный бизнес.  Время, когда открыть банковский счет в юрисдикции можно было за несколько часов, давно прошло. В связи с глобальной борьбой с отмыванием денег процедура открытия банковского счета становится с каждым годом все сложнее. Во избежание многомиллионных штрафов банки не рискуют открывать счета подозрительным компаниям. Особенно нелегко приходится недавно зарегистрированным предприятиям. Ведь чтобы открыть корпоративный счет в банке Гонконга, нерезиденту потребуется обязательно предоставить финансовую отчетность как минимум за 6 месяцев.

При отклонении заявки на открытие счета банки Гонконга не обязаны объяснять причины своего решения. Возможность повторно подать документы после отказа тоже существует далеко не всегда.

Главной особенностью процедуры открытия банковского счета в Гонконге является необходимость личного посещения банка. То есть, удаленно открыть банковский счет в Гонконге нет возможности. В некоторых случаях требуется присутствие только директоров компании, но зачастую гонконгские банки требуют, чтобы присутствовали также бенефициары и основные акционеры. Главная цель собеседования в банке – убедиться, что компания не фиктивная, занимается настоящим бизнесом и не имеет никакого отношения к отмыванию денег и уклонению от уплаты налогов. Следовательно, во время встречи многие вопросы банкира будут касаться характера вашего бизнеса.

Гонконгские банки предпочитают те компании, которые имеют реальное присутствие в стране регистрации – офис и сотрудников. Компания, которая присутствует только на бумаге, не сможет открыть счет. 

Кроме того, вам будет необходимо доказать, что у вас имеются весомые причины для открытия счета именно в Гонконге. Например, можно предоставить банку информацию о своих поставщиках, покупателях или контрагентах в Гонконге. Если их нет, то необходимо объяснить, как банковский счет в Гонконге облегчит ведение вашего бизнеса. 

Учитывая, что гонконгские банки подозрительно относятся к нерезидентам из Украины и прочих стран СНГ, для принятия решения в вашу пользу желательно наличие HKID-карты (временной или постоянной), проживание директора/акционера компании на территории юрисдикции согласно действующему договору аренды, наличие штата сотрудников, которые являются резидентами Гонконга. Также для компаний, период работы которых превышает 18 месяцев, требуется аудиторское заключение с информацией о прибылях и убытках.

Желающим открыть банковский счет в Гонконге нужно будет предоставить банку: 

• Идентификационные документы всех лиц, которые будут иметь доступ ко счету 
• Счета за коммунальные услуги (для того чтобы подтвердить адрес проживания).
• Реальный адрес компании.
• Рекомендательное банковское письмо.
• Бизнес-план, идеи, список партнеров и т.д.
• Доказательства легального происхождения средств 
• Документальное подтверждение существования компании.

У каждого банка могут быть свои требования к списку документов и их оформлению. 

Если вы хотите открыть корпоративный счет в Гонконге, то необходимо крайне серьезно подойти к этому вопросу. Нужно понимать, что если пакет документов будет неполным или несоответствующе оформленным, банки, не раздумывая, откажут вам в сотрудничестве.

Компания InterWay предлагает помощь в открытии расчетных счетов для компаний в Гонконге. В зависимости от бизнеса, гражданства и требований клиента мы предложим самое оптимальное решение.